Renta Fija: ¿Aburrida o Inversión Inteligente?

Olvídate de los mitos. La renta fija no es solo para personas aburridas. En este artículo, te desvelaremos cómo la renta fija puede ayudarte a maximizar tu rentabilidad de forma segura y rentable.

El mercado de renta fija se encuentra en un momento crucial. Tras un periodo de subidas de tipos de interés por parte de los bancos centrales, las expectativas apuntan a un escenario de bajadas de tipos en los próximos años.

Esta dinámica crea una oportunidad única para los inversores y ahorradores que buscan obtener una rentabilidad atractiva con un riesgo relativamente bajo.

Entendemos que antes de poner a trabajar vuestro dinero, os estaréis haciendo algunas preguntas que desde Emfinánciate vamos a resolver una a una.

¿Empezamos a poner luz sobre la Renta Fija?

Prepárate porque este artículo puede resolver mucha de la incertidumbre que tienes sobre esta clase de activo y acabar de inclinar la balanza para que empieces a invertir.

¿Por qué bajarán los tipos de interés?

Las principales razones que apuntan a una bajada de tipos son:

• Desaceleración económica: La economía global se enfrenta a una serie de retos, como la guerra en Ucrania, la inflación y la crisis energética. Estos factores podrían provocar una desaceleración del crecimiento económico, lo que llevaría a los bancos centrales a bajar los tipos para estimular la economía.
• Control de la inflación: Aunque la inflación se encuentra en niveles elevados, se espera que comience a moderarse en los próximos meses. Los bancos centrales podrían bajar los tipos para evitar que la inflación se descontrole y perjudique a la economía.

¿Qué significa esto para mí?

Las bajadas de tipos de interés suelen tener un impacto positivo en el mercado de renta fija. En este contexto, podrás beneficiarte de:

• Mayores rentabilidades: Los nuevos bonos que se emitan tendrán un cupón más bajo, lo que hará que los bonos con cupones más altos sean más atractivos.
• Aumento del precio de los bonos: El precio de los bonos existentes tiende a subir cuando bajan los tipos de interés.

¿Cómo puedo aprovechar esta oportunidad?

Indistintamente si eres inversor o ahorrador puedes aprovechar esta oportunidad de la siguiente manera:

• Invierte en fondos o ETFs de renta fija: Los fondos de renta fija te permitirán diversificar tu inversión y acceder a una amplia gama de bonos.
• Compra bonos individuales: Los inversores con un perfil más activo pueden comprar bonos individuales para obtener una mayor rentabilidad o bien hacer aportaciones a un robo advisor de renta fija
• Ahorra a largo plazo: Las bajadas de tipos de interés pueden beneficiar a ahorradores como tú, que busquen obtener una rentabilidad estable a largo plazo.

En definitiva, el actual contexto del mercado de renta fija presenta una oportunidad única para ti para obtener una rentabilidad atractiva con un riesgo relativamente bajo. Los próximos años podrían ser un buen momento para invertir en renta fija.

Recuerda: Es importante realizar un análisis exhaustivo antes de tomar cualquier decisión de inversión. Te recomendamos consultar con un asesor financiero para obtener asesoramiento personalizado o bien infórmate sobre aquellos activos que desees invertir.

Opinión de Expertos en Renta Fija:

•  M&G Investments: "Los inversores que buscan beneficiarse de las próximas bajadas de tipos de interés deberían considerar invertir en fondos de renta fija con una duración media o larga. Los bonos con una duración más larga son más sensibles a los cambios en los tipos de interés, por lo que sus precios subirán más si los tipos de interés bajan." No obstante, nos recuerdan la importancia de mantener una cartera equilibrada y nos comentan el siguiente fondo monetario:

M&G Global Money Market Fund: Es fondo que invierte en instrumentos del mercado monetario de todo el mundo, como pagarés y letras del Tesoro. Su objetivo es obtener una rentabilidad similar al Libor a corto plazo, con un riesgo muy bajo.

•  Amundi: "Es importante diversificar la cartera invirtiendo en diferentes tipos de activos, incluyendo renta fija. Esto ayudará a reducir el riesgo de la inversión." La gestora nos habla sobre el siguiente fondo:

Amundi Funds Euro Short Term Bond: es un fondo de renta fija que invierte en una cartera diversificada de bonos a corto plazo denominados en euros. El objetivo del fondo es proporcionar a los inversores un rendimiento estable y positivo, con un bajo nivel de riesgo.

• JP Morgan: "Invertir en renta fija a largo plazo puede ser una buena estrategia para obtener una rentabilidad estable y predecible." Para llevar a cabo esta estrategia se refieren al siguiente fondo de inversión:

JP Morgan Global Aggregate Bond Fund: Este fondo de inversión invierte en deuda pública y corporativa de todo el mundo, con una duración media de 10 años. Su objetivo es obtener una rentabilidad similar al mercado, con un riesgo bajo.

• Pimco: "Los inversores que buscan obtener una mayor rentabilidad de su inversión en renta fija pueden considerar invertir en fondos de renta fija high yield. Sin embargo, es importante tener en cuenta que los bonos high yield tienen un mayor riesgo de impago que los bonos de alta calidad." Pimco, es una de las gestoras de fondos de inversión de renta fija más grandes del mundo. Entre su portfolio de fondos hemos seleccionado el siguiente:

Pimco Global Bond Fund: Este fondo invierte en deuda pública y corporativa de todo el mundo, con una duración media de 15 años. Su objetivo es obtener una rentabilidad superior al mercado, con un riesgo moderado.

Estrategia de Inversión en Renta fija:

La renta fija, será clave para diversificar y obtener estabilidad para tus ahorros o inversiones, pero no olvides que, tener una estrategia sólida te ayudará a:

• Minimizar riesgos: diversificación, selección de emisores y análisis de vencimientos.
• Maximizar rentabilidades: ajustar a tu perfil, objetivos y horizonte temporal.
• Navegar cambios económicos: adaptarte a subidas o bajadas de tipos de interés.

Define tu estrategia de renta fija y construye un futuro financiero sólido.

Estrategia para aprovechar las futuras bajadas de tipos de interés

Estrategia de la Oveja de Omaha: El efecto sensibilidad o duración modificada

El efecto sensibilidad o duración modificada es la medida de cómo cambia el precio de un bono en respuesta a un cambio en los tipos de interés. Cuanto mayor sea la duración modificada, mayor será el cambio en el precio del bono.

En general, los bonos con una duración modificada más larga son más sensibles a los cambios en los tipos de interés que los bonos con una duración modificada más corta. Esto significa que, si los tipos de interés bajan, los precios de los bonos con una duración modificada más larga subirán más que los precios de los bonos con una duración modificada más corta.

Por lo tanto, invertir en renta fija por el efecto sensibilidad o duración modificada puede ser una buena estrategia para aprovechar las próximas bajadas de tipos de interés.

 Ejemplo de Estrategia de la Oveja de Omaha:

Objetivo: Obtener una rentabilidad superior a la del mercado aprovechando las próximas bajadas de tipos de interés.

Ideas estratégicas:

1. Invertir en fondos de renta fija con una duración media o larga. La duración es una medida de la sensibilidad del precio de un bono a los cambios en los tipos de interés. Cuanto mayor sea la duración, mayor será la sensibilidad. Por lo tanto, si los tipos de interés bajan, el precio de los bonos con una duración media o larga subirá más que el precio de los bonos con una duración corta.
2. Invertir en fondos de renta fija de alta calidad. Los bonos de alta calidad tienen un menor riesgo de impago que los bonos de baja calidad. Esto es importante porque, si los tipos de interés bajan, es probable que los emisores de bonos de baja calidad tengan más dificultades para pagar sus deudas.
3. Reinvertir los cupones o escoger clases de acumulación. Los cupones son los pagos periódicos de intereses que se pagan a los propietarios de bonos. Al reinvertir los cupones, se puede aumentar la rentabilidad total de la inversión.

 Por último, no queríamos acabar sin ofreceros una lista con una selección de fondos de inversión de renta fija por categorías. La siguiente tabla que encontraréis es solo una referencia y no se debe considerar como un consejo de inversión (*).

(*) Rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras

 Mejores Fondos de Inversión de Renta Fija Internacional

Categoría: Renta Fija Global

Categoría: Renta Fija EEUU

Categoría: Renta Fija Europea

Para obtener más información sobre los fondos de inversión de renta fija internacional, puedes consultar las herramientas financieras que os ofrece Morningstar.

¡No te pierdas la oportunidad de invertir en fondos o ETFs de renta fija con un efecto multiplicador esperándote en breve!

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