En un contexto económico marcado por la  inflación y la incertidumbre, los bancos centrales más importantes del mundo, la reserva federal americana (FED) y el banco central europeo (BCE), han tomado decisiones cruciales sobre los tipos de interés en sus últimas reuniones.

Desde emfinanciate.com consideramos crucial el análisis y la puesta en conocimiento de ahorradores e inversores sus palabras, para que podáis tomar decisiones informadas por la relevancia que tienen estos organismos, tanto en la economía mundial como en el desarrollo a corto plazo de los mercados financieros.

Resumen de la última reunión de la FED sobre tipos de interés en junio 2024

La Reserva Federal Americana de Estados Unidos, votó a favor de mantener el rango objetivo para la tasa de fondos federales entre el 5,25% y 5,50% en su reunión de junio de 2024. Esta decisión fue la séptima vez consecutiva que la responsable de la política monetaria en EEUU mantiene los tipos sin cambios.

Puntos Clave de la Reunión:
  • La economía americana sigue creciendo a un ritmo moderado
  • Su mercado laboral sigue fuerte, con salarios al alza y tasa desempleo muy baja
  • La inflación sigue siendo alta, por encima del objetivo situado en el 2%
  • El consenso de miembros de la organización considera que la inflación empezará a disminuir en los próximos meses
  • La FED sigue comprometida a utilizar todas las herramientas necesarias para combatir la inflación.
¿Qué dice Jerome Powell?
  • El presidente de la FED señaló que siguen “muy atentos” a la inflación y que “tomarán las medidas necesarias” para reducirla
  • Por otro lado, enfatizó que la máxima prioridad del organismo es evitar un “aterrizaje forzoso” de su economía

Resumen de la última reunión del BCE sobre tipos de interés en junio 2024

El Banco Central Europeo votó a favor de reducir los tipos de interés oficiales en 0,25 puntos básicos en su última reunión.

¿Qué implica esta decisión?
  • El tipo de interés de las operaciones principales de financiación baja hasta el 4,25%
  • El tipo de interés de la facilidad de depósito baja hasta el 3,75%
  • El tipo de interés de la facilidad marginal de crédito baja hasta el 4,50%
Puntos Clave:
  • El BCE busca apoyar la economía de los países de la eurozona y proteger la estabilidad de precios
  • La inflación sigue siendo alta, pero se espera que comience a disminuir en los próximos meses
 ¿Qué dice Christine Lagarde?
  • La presidenta del BCE enfatiza que el organismo sigue comprometido con su objetivo de inflación a medio plazo del 2%
  • Por otro lado, matiza que el BCE está “listo para actuar” si es necesario para apoyar la economía
  • Por último, Lagarde señala que la economía de la zona euro se enfrenta a desafíos importantes debido a la guerra en Ucrania

 Consideraciones para inversores desde Omaha

Las recientes revisiones a la baja en las expectativas de recortes de tipos de interés para 2024, junto al complejo contexto económico y geopolítico actual, consideramos que todo inversor/a debería replantear o como mínimo reevaluar sus estrategias de inversión.

A continuación, detallamos algunos aspectos claves a tener en cuenta:

  1. Volatilidad: El panorama económico se presenta más incierto de lo previsto, con riesgos como una inflación persistente, tensiones geopolíticas y posibles desaceleraciones pronunciadas de algunas economías. Estos factores podrían generar mayor volatilidad en los mercados financieros, impactando en los precios de los activos y dificultando la toma de decisiones.
  2. Tolerancia al riesgo: Sería importante revisar la tolerancia al riesgo de cada uno de vosotrxs y ajustar las carteras de inversión en consecuencia. Aunque esta es una decisión personal, desde Omaha consideramos acertada un incremento de posiciones más defensivas o diversificar hacia activos menos sensibles a los cambios en las políticas monetarias de los bancos centrales.

 

La flexibilidad y la capacidad de adaptación son claves para el éxito financiero en un entorno cambiante.

“La Oveja de Omaha”

 

En un contexto como el actual, incorporar a vuestro portfolio de inversiones en la parte asignada a renta fija, gestores con la capacidad de adaptación y flexibilidad en su toma de decisiones en busca de rentabilidad y valor en cualquier circunstancia de mercado. La renta fija flexible y la gestión alternativa con estrategias de arbitraje puede aportar valor a vuestras inversiones en renta fija. No obstante, sin duda la calidad crediticia en una buena cartera de bonos corporativos con vencimientos a 1-3 años seguirá siendo muy positiva y valorada por nuestra parte.

No olvidéis, que la información contenida en emfinanciate.com tiene carácter informativo y no constituye una recomendación de inversión. Las decisiones de inversión deben basarse en análisis individualizados de vuestras circunstancias personales, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo de cada uno de vosotrxs.

Los mercados financieros son volátiles y sus rendimientos pasados no os garantizarán resultados futuros, por lo tanto, existe la posibilidad de pérdida parcial o total de vuestro capital.

Invertir en conocimiento y responsabilidad es fundamental para proteger vuestro patrimonio financiero y alcanzar la libertad financiera.

“La Oveja de Omaha”

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